《2017年中国新富人群财富健康指数》
首份聚焦中国新富人群财富健康状况的研究报告,旨在动态追踪这一推动中国未来经济发展的重要群体对于自身财富健康的认知和变化。
不同年龄段的投资目的不同
18-24岁
婚姻
购买家庭住房
购买家庭住房
25-34岁
子女教育基金
紧急事件储备金
紧急事件储备金
35-44岁
子女教育基金
紧急事件储备金
紧急事件储备金
45+岁
子女购房及创业储备金
退休和未来医疗费用
退休和未来医疗费用
孩子是投资者的优先考虑因素之一


投资者并没有为其实现财务目标设定合理的时间规划

需要11.02年来准备退休后的生活

需要8.56年为子女准备购房及
投资其自身业务
投资其自身业务

需要7.46年来筹备移民

需要6.21年来储备积蓄购买房屋
正式的财务规划能提升投资者信心并平衡投资组合


投资者认为投资顾问可以提供帮助但并不必要;
这或许是因为投资者没有足够的机会接触投资顾问
这或许是因为投资者没有足够的机会接触投资顾问
不聘用顾问的原因
33%
投资金额小,
不需要咨询金融顾问
不需要咨询金融顾问
26%
不知道哪些渠道
可以找到可靠的金融顾问
可以找到可靠的金融顾问
24%
投资门槛太高/
负担不起金融顾问
负担不起金融顾问