查尔斯·施瓦布(查克)出生于美国加利福尼亚州萨克拉门托市。他拥有斯坦福大学经济学文学学士学位和斯坦福商学院工商管理硕士学位。他于 1971 年创建了嘉信理财，这是一家总部位于旧金山的传统经纪公司，该公司于 1974 年率先开创折扣证券经纪业务。

嘉信理财最先推出了低价与快速高效相结合的订单执行产品，并很快成为美国最大的折扣经纪商。今天，它是美国最大的上市投资服务公司，坐拥客户资产高达三万多亿美元。嘉信理财常常被誉为“投资大众化”的先驱，在投资服务行业推动了无数创新，旨在帮助人们充分发挥储蓄和投资的作用。如今，该公司已从最初的折扣经纪业务基础上发展壮大，为国内外广大客户和千百万投资者提供全方位投资和银行服务。
施瓦布先生自嘉信理财成立以来一直担任董事长，并长时间担任首席执行官，直至 2008 年 10 月。此外他还现任嘉信银行的董事长。

2008 年 1 月 22 日，乔治·布什总统任命查尔斯·施瓦布为金融素养总统咨询委员会主席，这是一项开创性的举措，委员会就如何促进和提高金融素养向美国总统和财政部长提供建议。
查尔斯·施瓦布还与他的妻子海伦一起支持创业性组织，涉及教育、预防贫困、社会服务和健康等领域。他还曾长达10 年担任旧金山现代艺术博物馆主席一职。

本书通过嘉信理财创始人查尔斯·施瓦布的视角，讲述了他创办并运营嘉信理财近50年的全历程，包括他如何运用革命性的方法，将股票投资从机构投资者手中解放出来，让所有普通的美国人都有机会参与美国经济、技术和各领域的爆炸式增长，永远改变了美国人的投资方 式。

在书中，施瓦布分享了许多个人的故事，包括伴随他整个成长过程的阅读障碍症，以及他从1971年创办嘉信理财的前身，到后续发展过程中所面临的各种挑战。书中的商业故事也非常引人入胜。施瓦布详细叙述了嘉信理财被美国银行收购的过程，以及后来他如何策划杠杆收购，重新获得了公司的控制权。2003年，施瓦布卸任嘉信理财CEO。一年后，他又重返CEO岗位，带领嘉信理财进行了创办以来非常大规模的改革和重组，再次在经济停滞的大环境下渡过危机，获得新生。

《投资》一书讲述了一家与众不同的公司如何在几十年间不断挑战常规，变革创新，最终取得成功的非凡故事，也展示了金融界历史上的成功企业家——查尔斯·施瓦布的洞见和原则。